Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei Twin Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Twin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften Maltas sowie den entsprechenden EU-Richtlinien. Das bedeutet konkret: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher ihre Mittel stammen und ob Transaktionen plausibel sind.

Unser Compliance-Team prüft alle Vorgänge kontinuierlich und meldet begründete Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Verdächtige Konten werden eingefroren, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Pflichten gelten für uns, nicht für Sie als Spieler, aber sie bestimmen, welche Angaben und Dokumente wir von Ihnen benötigen.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch gegen öffentliche Register. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Prüfung zwingend, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen von 2,000 CHF. Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung verlangen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Brief, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Kontos

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Ablauf und Bearbeitungszeit

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen, und der Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausgenommen behördliche Anfragen im Rahmen gesetzlicher Pflichten.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Dateien hochladen (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• Schritt 4: Bearbeitung durch unser Compliance-Team, in der Regel 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail oder Rückfrage bei unklaren Dokumenten

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Nachweis der Herkunft der Gelder

Bei Einzahlungssummen ab 10,000 CHF innerhalb von 12 Monaten oder bei Transaktionen, die zu Ihrem Profil nicht passen, verlangen wir einen Nachweis der Mittelherkunft. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder dem Verkauf von Vermögenswerten. Prüfen Sie die Belege, bevor Sie sie einreichen: Name und Betrag müssen sichtbar sein. Unvollständige Nachweise verlängern die Prüfung, vollständige schliessen sie meist innerhalb weniger Werktage ab.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Kontrollen und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Spielverhalten mit Ihrem Profil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); Differenzbeträge zahlen wir per Banküberweisung aus.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen und Ihre Optionen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir die Auszahlung aus und sperren nach einer Frist von 30 Tagen das Konto für weitere Einzahlungen. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder bestätigtem Verdacht auf Geldwäscherei schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorgang der FIAU. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, erreichbar rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected].

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfrist

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss maltesischem AML-Gesetz fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen: Auch nach Ihrer Abmeldung können Regulierungsbehörden Einsicht verlangen. Ein Löschwunsch vor Ablauf der Frist können wir deshalb nur für Daten erfüllen, die keine AML-Relevanz haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung ist spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei kumulierten Einzahlungen von 2,000 CHF erforderlich.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige Einreichungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Unleserliche oder unvollständige Dokumente verlängern die Bearbeitung.

Warum verlangt Twin Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Ab Einzahlungssummen von 10,000 CHF innerhalb von 12 Monaten oder bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung. Steht dieser Weg nicht mehr zur Verfügung, zahlen wir den Betrag per Banküberweisung aus.